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中国人民银行武汉分行国家外汇管理局湖北省分局关于支持中国(湖北)自由贸易试验区建设的指导意见

发布时间:2019-01-22来源: 【字体:

  根据《中国(湖北)自由贸易试验区总体方案》,为加快中国(湖北)自由贸易试验区(以下简称“自贸区”)建设,加大金融支持实体经济的力度,促进贸易投资便利化,中国人民银行武汉分行和国家外汇管理局湖北省分局结合工作职责,提出以下支持自贸区建设的指导意见。

  一、推动自贸区科技金融创新

  (一)积极培育自贸区科技金融组织体系。引导银行业金融机构在自贸区设立科技金融专营分(支)行,并在人才培养、财务资源、政策措施上给予倾斜,营造简政放权、鼓励创新、开明开放的发展环境,不断提升自贸区科技金融专业化服务水平。

  (二)创新自贸区科技金融产品和服务模式。针对科技企业特点和融资难点,大力推广仓单、订单、产业链金融以及股权、知识产权质押贷款等信贷产品。支持金融机构向科技企业提供开户、结算、融资、理财、咨询等一站式、系统化金融服务。引导银行业金融机构与证券、风险投资(VC)、私募股权投资(PE)等机构合作,为科技企业提供投贷联动服务。鼓励银行业金融机构与保险业合作,探索开展信用保险、责任保险、小额贷款保证保险等银保联动模式。

  (三)拓宽自贸区内科技企业直接融资渠道。积极探索直接融资与间接融资、股权融资与债权融资相结合的综合化金融服务体系,满足科技企业多样化的融资需求。支持科技型企业发行“双创”专项债务融资工具和“双创”公司债,通过投债联动模式精准支持科技企业发展。

  (四)搭建科技金融信息信用专业平台。在自贸区内推动建立由政府、金融机构、科技部门、科技企业、移动互联网公司等多方共同参与的科技金融综合服务平台。服务平台采用“线上为主、线下为辅”的服务模式,线上向各科技金融主体提供政策服务、政务信息、金融产品、融资需求、科技信贷推介、融资中介服务等信息;线下根据企业需求统筹资源、有效撮合,为企业定制个性化融资解决方案。

  (五)加大对自贸区科研平台的金融支持。对落户自贸区的综合性国家科学中心、研究中心和各种产业研发机构,现代服务业、高新技术、智能制造、生物医药、高端信息技术、新能源新材料等领域的科技研发和转化平台,大力给予金融支持,加快成果转化和应用。

  (六)完善自贸区科技金融基础建设。稳步推进互联网支付、移动支付业务。完善自贸区金融集成电路(IC)卡应用环境,加大销售终端(POS)、自动柜员机(ATM)等机具的非接触受理改造力度。大力拓展金融集成电路(IC)卡和移动金融在自贸区生活服务、公共交通、社会保障等公共服务领域的应用,提升自贸区现代金融服务水平。

  二、扩大人民币跨境使用

  (七)便利贸易和投资跨境人民币结算。各银行可在“了解客户”、“了解业务”、“尽职审查”(以下简称“展业三原则”)基础上,凭企业提交的收付款指令,直接办理经常项下和直接投资项下人民币跨境结算业务。

  (八)支持开展个人跨境贸易人民币结算业务。各银行可为个人开展的货物贸易、服务贸易跨境人民币业务提供结算服务。在展业三原则基础上,可凭个人有效身份证件或者工商营业执照等相关资料直接为客户办理跨境贸易人民币结算业务。

  (九)支持跨国企业集团开展跨境双向人民币资金池业务。支持和鼓励自贸区内符合条件的跨国公司根据自身经营和管理需要,备案开展集团内跨境双向人民币资金池业务,为境内外成员企业提供跨境人民币资金余缺调剂和归集服务,探索降低跨境人民币资金池的准入门槛,提高资金净流入额度。允许自贸区内融资租赁机构依法合规开展跨境双向人民币资金池业务。

  (十)鼓励境外发行人民币债券。支持自贸区内金融机构和企业在境外发行人民币债券,所筹资金可根据需要调回区内,按照债券募集说明书所披露的用途使用。

  (十一)支持自贸区银行发放境外人民币贷款。鼓励和支持自贸区内银行基于真实需求和审慎原则向境内机构的境外项目贷款,满足“走出去”企业的境外直接投资、对外承包工程以及出口买方信贷等需求。根据办理境外项目人民币贷款需要,自贸区内银行可以从其境外分行调拨人民币资金,也可以向其境外子行或境外代理行融出人民币资金。

  (十二)支持互联网支付机构开展跨境电子商务人民币结算。鼓励和支持自贸区内结算银行与依法取得“互联网支付”业务许可的支付机构合作,在办理相关备案后,为企业和个人跨境货物贸易、服务贸易提供人民币结算服务。

  三、拓展融资渠道

  (十三)鼓励金融机构积极开展动产融资业务。积极支持自贸区内金融机构及其他相关企业到动产融资统一登记平台注册常用户,并为申请常用户的机构和企业提供审核快速通道。鼓励自贸区内金融机构充分利用动产融资统一登记平台开展各类动产融资业务,积极为自贸区内金融机构提供应收账款质押或转让登记、融资租赁登记、存货或仓单质押登记、所有权保留登记、租购登记、留置权登记、保证金质押登记、动产信托登记及其他动产融资登记服务。积极推动自贸区内企业到中征应收账款融资服务平台进行登记注册,通过平台发布应收或应付账款信息;支持金融机构通过中征应收账款融资服务平台为自贸区内企业提供应收账款融资服务。

  (十四)推进自贸区企业知识产权质押融资。推动以商业银行为主的金融机构完善业务流程,建立适合知识产权质押融资特点的尽职调查、信用评级、授信审批和激励约束机制,积极开展知识产权质押融资业务,通过建立知识产权保险和知识产权质押融资担保机制降低风险,拓宽自贸区企业融资渠道。

  (十五)推动建立政府主导、市场运作的知识产权质押融资风险补偿机制。综合运用风险补偿、贷款贴息、保费补贴等方式,调动各类金融机构开展知识产权金融服务的积极性,降低自贸区企业知识产权质押融资成本。

  (十六)支持企业在银行间市场进行直接融资。鼓励自贸区内企业的境外母公司在境内发行人民币债券,并将募集资金运用于自贸区内。积极支持符合条件的自贸区企业在银行间市场发行短期融资券、中期票据、中小企业集合票据、非公开定向债务融资工具、资产支持票据等债务融资工具,进一步拓宽企业融资渠道。

  (十七)支持开展信贷资产证券化业务。探索在自贸区内发行境外投资者可以投资的信贷资产支持证券,同时向自贸区以外的国内投资者开放。在控制风险的基础上,稳步扩大资产证券化范围,拓展发起机构类型,创新产品结构设计,促进投资者结构的多元化。

  四、深化外汇管理改革

  (十八)促进贸易便利化。在真实合法交易基础上,进一步简化流程,自贸区内货物贸易外汇管理分类等级为A类的企业货物贸易外汇收入无需开立待核查账户。银行按照展业三原则直接办理经常项目收结汇、购付汇手续。银行为符合条件的企业办理货物贸易外汇收支业务时,可以审核其纸质单证,也可以审核电子单证。

  (十九)优化直接投资管理。企业可凭相关资料直接到银行办理境内和境外直接投资外汇登记。取消境内和境外直接投资外汇年检,改为实行直接投资存量权益登记。营造良好的外汇管理政策环境,支持自贸区内企业参与“一带一路”建设,支持区内有能力、有条件的企业开展真实、合规的对外投资,支持区内企业“走出去”。

  (二十)支持发展总部经济和内部结算中心。适当放宽跨国公司外汇资金集中运营管理准入条件,相关备案条件中上年度本外币国际收支规模可由超过1亿美元调整为超过5000万美元。进一步便利跨国公司外汇资金集中运营管理,境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款,可境内运用比例由不超过前六个月日均存款余额的50%调整为100%。境内运用资金不占用银行短期外债余额指标。

  (二十一)实施全口径跨境融资宏观审慎管理。统一中外资企业的借债标准,符合条件的中外资企业均可自主开展跨境融资,中外资企业跨境融资余额上限由企业资本或净资产的1倍提高到2倍,扩大跨境融资空间。区内企业跨境融资的币种既可以使用外币,也可以采用人民币。

  (二十二)允许内保外贷项下资金调回境内使用。债务人可通过向境内进行放贷、股权投资等方式将担保项下资金直接或间接调回境内使用。

  (二十三)自贸区内企业资本项目外汇收入实行意愿结汇。自贸区内企业对资本项目外汇收入均可自主选择结汇时间和金额,结汇所得人民币资金的使用采取负面清单管理原则,可依法用于自身经营范围内的经常项下支出,以及法律法规允许的资本项下支出。

  (二十四)允许符合条件的境外投资者自由转移其投资收益。外商投资企业在依法弥补以前年度亏损后,可以凭相关材料到银行直接办理利润汇出。

  (二十五)扩大境内外汇贷款结汇范围。允许自贸区内企业具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款结汇,结汇所得人民币资金可用于企业自身生产经营。

  (二十六)允许自贸区内境外机构境内外汇账户结汇。允许注册在自贸区内的银行为境外机构办理境内外汇账户结汇业务,结汇后汇入境内使用的,境内银行按照跨境交易相关规定办理。

  (二十七)允许符合条件的融资租赁业务收取外币租金。区内金融租赁公司、外商投资融资租赁公司及中资融资租赁公司在向境内承租人办理融资租赁业务时,如果其用以购买租赁物的资金50%以上来源于自身的国内外汇贷款或外币外债,可以外币形式收取租金。

  五、优化金融服务

  (二十八)简化企业开户办理手续。先行在自贸区武汉片区试点采用电子化方式传输“多证合一”企业登记信息,开户银行可通过人民银行网络平台为企业办理基本存款账户开户手续。

  (二十九)促进跨境支付便利化。鼓励已获得本外币跨境支付业务许可,且产品成熟、内控制度健全的支付机构,在自贸区内设立分支机构,并在分公司登记备案等日常监管方面提供便利。构建支付机构、银行机构与企业间的交流、沟通平台,推广跨境支付产品,提高企业跨境支付效率。

  (三十)推动社会信用体系建设。推进人民银行武汉分行和外汇局湖北省分局行政许可和行政处罚信息公示,并向省信用信息公共服务平台实时推送,实现与省信用信息公共服务平台联通和信息共享。积极支持自贸区武汉片区武汉光谷征信管理有限公司及自贸区襄阳片区汉江云信用信息服务有限公司备案为企业征信机构,推进自贸区宜昌片区建设公共信用信息服务网。鼓励企业征信机构围绕自贸区内中小(微)科技型企业金融服务创新,开发适应市场发展需要的征信服务产品,以市场化的方式向银行机构、政府部门和社会提供征信服务,引导征信机构为自贸区相关政府部门开展诚信建设提供咨询等服务。

  (三十一)开展大额可转让存单发行试点。将自贸区符合条件的金融机构纳入优先发行大额可转让存单的机构范围,支持金融机构通过合格审慎评估取得同业存单以及大额存单发行资格,为符合条件的机构优先办理大额存单发行备案。

  (三十二)促进金融和互联网的融合发展。开发运用出口退税无纸化系统,发挥互联网金融的优势,支持自贸区内小微企业和创业企业发展,更好地服务于实体经济。在自贸区内探索互联网金融从业机构的综合监管模式,为规范发展互联网金融提供可复制、可推广的经验。

  六、加强风险监测与管理

  (三十三)加强金融监管协作。加强与地方政府和其他金融监管部门的沟通,完善金融监管协调机制,加强金融信息共享,提升风险联合防范和处置能力,守住不发生系统性金融风险底线。

  (三十四)加强跨境资金流动风险防控。自贸区内机构办理跨境创新业务,必须具有真实合法交易基础。金融机构应遵循展业三原则,建立健全内控制度,完善业务真实性、合规性审查机制,及时报告可疑交易。全面监测分析跨境资金流动,探索自贸区事中事后联合监管模式,采取有效措施防范风险。

  (三十五)加强反洗钱、反恐怖融资、反逃税工作。督导相关机构采取与自贸区业务风险相适应的客户尽职调查和应对措施,对自贸区内主体资金账户实施动态监测。加强与相关部门的沟通,为打击洗钱行为、恐怖融资、虚开增值税和骗取出口退税等提供协查。

  (三十六)加强金融消费权益保护。建立健全自贸区内金融消费权益保护工作体系,完善客户权益保护机制,探索构建和解、专业调解、仲裁和诉讼在内的多元化金融纠纷解决机制。加强自贸区金融创新产品相关知识普及,重视风险教育,提高消费者的风险防范意识和自我保护能力。

   中国人民银行武汉分行       国家外汇管理局湖北省分局

      2017年7月5日

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